Уникальные учебные работы для студентов


Диссертация ответственность за незаконное получение кредита

Маршала Еременко, 83, ауд. Автореферат разослан 30 мая 2005 г.

Объективные признаки преступления, предусмотренного ст. 176 УК

Мировой опыт свидетельствует о том, что эффективность любых экономических преобразований в значительной мере зависит от надежности и стабильности финансовой и кредитно-денежной системы, а успешные экономические реформы возможны, когда государство обеспечит надежные гарантии их некриминального осуществления. Вместе диссертация ответственность за незаконное получение кредита тем все страны независимо от уровня развития столкнулись с проблемой криминализации финансово-кредитной диссертация ответственность за незаконное получение кредита.

Актуальность выбранной темы предопределяется прогрессирующими негативными тенденциями преступности в кредитно-финансовой сфере, детерминированными глубинными процессами, происходящими в российском обществе и государстве, в значительной мере связанными с переходом к рыночной системе общественных отношений.

На современном этапе развития экономики кредитно-финансовая сфера по-прежнему остается объектом заинтересованности со стороны криминальных структур. В результате принятых мер возросло количество выявленных преступлений в наиболее высокодоходных отраслях экономики - в кредитно-финансовой сфере, в сфере внешнеэкономической деятельности и на потребительском рынке. Непрерывно происходит сращивание преступности в кредитно-финансовой сфере с диссертация ответственность за незаконное получение кредита, при этом первая является питательной средой для организованной преступности и коррупции.

В Южном федеральном округе РФ наиболее актуальной представляется проблема использования не по прямому назначению государственных целевых кредитов по ряду особых причин: Так, по экспертным опенкам силовых структур по Южному федеральному округу, к числу основных источников финансовой помощи экстремистов относятся: Уголовное законодательство содержит нормы ст.

Работники правоохранительных органов одной из причин прогрессирующей криминализации экономики, в том числе банковской сферы, называют отсутствие должной правовой защиты частного бизнеса интересов государства. Так, в целом по России по ст.

  1. Следовательно, для квалификации деяния имеет значение денежная оценка имущественного вреда в целом, то есть не что иное, как сумма убытка.
  2. В определенной мере такие отрицательные явления вызваны трудностями в применении норм уголовного закона об ответственности за незаконное получение кредита. Исследование предпринято для достижения следующих целей.
  3. В основном это Центральный регион, в первую очередь Москва и Московская область, республиканские, краевые и областные центры.
  4. Близки к ним и данные в отношении злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности ст. Структура работы определялась целями и задачами исследования.

Приведенные данные свидетельствуют о неэффективном применении уголовного законодательства в сфере кредитования. Недостаточная изученность и разработанность теоретических и практических проблем уголовной ответственности за преступления, предусмотренные ст.

Материалы семинара-совещания территориальных органов налоговой полиции Южного федерального округа 5.

  • Предметом исследования являются уголовно-правовые нормы, устанавливающие ответственность за преступления в сфере кредитно-денежных отношений, а также нормы гражданского, банковского, финансового, арбитражного, административного права, научные публикации монографии, статьи, учебные пособия, диссертационные исследования, учебная литература и т;
  • В этой связи особое значение приобретает разработка научно обоснованных рекомендаций по совершенствованию таких норм;
  • В первую очередь это относится к составу незаконного получения кредита;
  • В состав кредиторской задолженности необходимо включать и стоимость неоплаченных ценных бумаг.

Степень разработанности темы исследования. Различным аспектам рассматриваемых норм в юридической литературе были посвящены работы диссертация ответственность за незаконное получение кредита исследователей преступлений в сфере экономической деятельности: Яцелеико и других авторов, чьи работы указаны в библиографическом списке. Труды названных авторов внесли существенный вклад в разработку уголовно-правовой охраны кредитно-финансовых отношений и являются теоретической базой настоящего диссертационного исследования.

Однако следует отметить, что некоторые положения в них носят дискуссионный характер, многие проблемы в этой области не решены, что в определенной степени позволило автору продолжить дальнейшую разработку как в теоретическом, так и в практическом планах.

Цели и задачи исследования. Целями настоящего исследования являются комплексное изучение теоретических и практических проблем реализации уголовно-правовых норм, предусматривающих ответственность за посягательства в кредитно-финансовой сфере, и разработка предложений по совершенствованию уголовного законодательства и практики применения ст.

Достижение поставленной цели, опосредуется решением следующих задач: Объект и предмет исследования. Объектом диссертационного исследования являются подлежащие уголовно-правовой охране общественные отношения в сфере кредитования, а также проблемные вопросы квалификации исследуемых деяний и совершенствования диссертация ответственность за незаконное получение кредита законодательства.

Предметом исследования являются уголовно-правовые нормы, устанавливающие ответственность за преступления в сфере кредитно-денежных отношений, а также нормы гражданского, банковского, финансового, арбитражного, административного права, научные публикации монографии, статьи, учебные пособия, диссертационные исследования, учебная литература и т.

В соответствии с общенаучными подходами к проведению теоретических исследований методологическую основу диссертационной работы составили базовые положения диалектического метода познания, позволяющие отразить взаимосвязь теории и практики, формы и содержания предмета исследования, процессы развития и качественных изменений рассматриваемых социально-экономических и уголовно-правовых явлений. В процессе исследования использовались специальные методы: Нормативную базу исследования составили Конституция Российской Федерации, уголовное, гражданское, административное, финансовое, банковское, бюджетное, арбитражное законодательство России, подзаконные нормативные правовые акты Правительства РФ, а также ведомственные акты, регулирующие кредитно-денежные отношения.

Теоретической основой диссертации явились исследования в области теории права, теории уголовного права, криминологии, гражданского, финансового, банковского, административного права. По предварительно составленной рабочей программе изучено диссертация ответственность за незаконное получение кредита 70 уголовных дел исследуемой категории, 60 уголовных дел смежной категории, 45 отказных материалов.

Проведено анкетирование более 200 сотрудников органов внутренних дел, налоговой полиции, прокурорских сотрудников, судей и судебных приставов, работников служб безопасности коммерческих банков и негосударственных кредитных организаций, адвокатов, научных работников.

  1. Объектом исследования являются общественные отношения, складывающиеся в сфере применения уголовно-правовых норм, предусматривающих ответственность за незаконное получение кредита. Диссертация состоит из введения, трёх глав с выделением параграфов, заключения и списка использованной литературы.
  2. Эмпирической базой исследования явились материалы судебно-следственной и прокурорской практики изучено 92 материала и уголовных дела по преступлениям, предусмотренным ст.
  3. Российская криминологическая ассоциация, 2003. Комментарий к УК РФ для предпринимателей.
  4. Общее учение о составе преступления. Общественная опасность злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности очевидна.

Научная новизна исследования определяется как выбором темы, так избранным и разработанным концептуальным подходом к ее освещению. В исследовании изучаются аспекты проблематики, которым не было уделено достаточно внимания в юридической литературе. Формируются предложения по совершенствованию норм уголовного законодательства об ответственности за эти преступления. В диссертации разъясняются спорные вопросы квалификации исследуемой группы противоправных деяний. Новизной отличается ряд положений, сформулированных в процессе исследования.

Основные положения, выносимые на защиту: Преступления в сфере кредитования представляют собой самостоятельные уголовно-правовые деяния, посягающие на общественные отношения кредитования, взыскания задолженности, исполнения судебных актов, отношения собственности и выражающиеся в незаконном временном завладении чужими кредитными средствами без цели обращения этих средств в пользу виновного или третьих лиц.

Непосредственным объектом исследуемых деяний являются: Дополнительным непосредственным объектом являются имущественные интересы кредиторов; б ч. Дополнительным непосредственным объектом - интересы государства по исполнению государственных целевых программ, целевому и эффективному использованию средств, выделяемых на их реализацию; в ст 177 УК РФ - общественные отношения, возникающие по поводу взыскания и погашения кредиторской задолженности Дополнительным непосредственным диссертация ответственность за незаконное получение кредита выступают общественные отношения по осуществлению правосудия имущественные интересы кредиторов.

Результаты исследования предмета преступления, предусмотренного ст. Не являются предметом ч. Их следует отличать диссертация ответственность за незаконное получение кредита других видов кредита по источникам финансирования, основаниям выдачи и получения, порядку разработки и реализации целевых федеральных программ; в по ст. Способ является обязательным признаком объективной стороны ч 1 ст. Представлен критерий определения субъекта преступления, согласно которому: Внесены предложения по определению критериев отграничения ст.

Определены объективные и диссертация ответственность за незаконное получение кредита причины неэффективности применения рассматриваемых норм, латентности преступлений в сфере кредитования; факторы, способствующие криминальному разрешению погашения кредиторской задолженности юридических и физических лиц.

Субъективные признаки преступления, предусмотренного ст. 176 УК

Определены основные направления совершенствования законодательства в кредитно-финансовой сфере, в частности вносятся предложения: Незаконное получение государственного целевого или негосударственного целевого кредита, а также субвенций, субсидий, дотаций, бюджетных ссуд, ассигнований, государственных иностранных инвестиций, а равно незаконное использование их не по прямому назначению, должностными лицами согласно п. То же деяние, совершенное а группой лиц по предварительному сговору; б в особо крупном размере, - наказывается.

Умышленное причинение имущественного ущерба при неправомерном использовании, удержании чужих денежных средств. Неправомерное использование или удержание гражданином чужих денежных средств, если это деяние совершено из корыстной или иной личной заинтересованности и повлекло причинение крупного ущерба, - наказывается. Неправомерное использование чужих денежных средств, если это деяние совершено должностным лицом либо лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой либо иной организации, из корыстной или иной личной заинтересованности и повлекло причинение крупного ущерба, - наказывается.

Результаты исследования восполняют определенный пробел в теории уголовного права по диссертация ответственность за незаконное получение кредита, связанным с квалификацией указанных деяний, разграничения их со смежными преступлениями.

Теоретические положения, выводы и рекомендации, в частности уголовно-правовая характеристика объективных и субъективных признаков незаконного получения кредита ст. Полученные результаты исследования могут быть использованы и в других теоретических и прикладных целях.

Результаты проведенного исследования, основанные на них выводы, предложения и рекомендации прошли апробацию в процессе обсуждения на заседании кафедры уголовного права Ростовского юридического института МВД РФ, во время выступлений соискателя на научно-практических конференциях, проводимых Ростовским юридическим институтом МВД РФ, Северо-Кавказской диссертация ответственность за незаконное получение кредита государственной службы и другими вузами Северного Кавказа.

Основные положения диссертационного исследования нашли отражение в шести научных публикациях автора общим объемом 1,7 п.

  • Предметом преступления, предусмотренного ч;
  • Толковый словарь живого великорусского языка.

Структура работы определялась целями и задачами исследования Диссертация состоит из введения, трех глав с выделением параграфовзаключения и диссертация ответственность за незаконное получение кредита использованной при написании диссертации литературы.

Диссертация выполнена в объеме и в соответствии с диссертация ответственность за незаконное получение кредита ВАК Министерства образования и науки России. Диссертант считает, что каждая из представленных точек зрения имеет право на существование, но более предпочтительной для него является позиция, согласно которой в качестве объекта выступают охраняемые законом общественные отношения.

Раскрывая особенности объекта исследуемого преступления, автор подробно анализирует различные подходы к определению объекта преступления. Раскрывая особенности объекта исследуемых преступлений, автор предлагает считать родовым объектом общественные отношения, складывающиеся по поводу и в процессе экономической деятельности и включающие в себя организационно-экономические отношения отношения, связанные с производством, распределением, обменом и потреблением произведенных продуктов и услуг.

Анализируя видовой объект, автор приходит к выводу, что - это общественные отношения, складывающиеся в сфере кредитно-финансовых отношений.

Диссертантом определяется понятие кредитно-финансовой системы как объекта уголовно-правовой охраны на основе научных представлений, разработок в экономической теории, проводится анализ конкретных уголовно-правовых запретов, охраняющих отношения в области кредитования. В качестве подсистемы государственной финансовой системы определяется место кредита.

  • В процессе работы над диссертацией широко применялись методы социально-правового исследования;
  • Диссертантом определяется понятие кредитно-финансовой системы как объекта уголовно-правовой охраны на основе научных представлений, разработок в экономической теории, проводится анализ конкретных уголовно-правовых запретов, охраняющих отношения в области кредитования;
  • Они могут выражаться, например, в понижении размера процентной ставки платы за кредит , установлении более длительного срока погашения кредита, предоставлении кредита под малоценное обеспечение и т;
  • Ущерб как обязательный признак объективной стороны составов преступлений, предусмотренных ч;
  • Автором было проанализировано 80 дел изучаемой категории, а также опрошено 140 специалистов в области уголовного права и процесса работников правоохранительных органов, судей, адвокатов и научных работников и работников кредитных и иных коммерческих организаций.

Изучив непосредственный диссертация ответственность за незаконное получение кредита, автор приходит к выводу, что в отношении его определения нет единства.

Вместе с тем он предлагает под непосредственным объектом исследуемых деяний понимать определение, изложенное в положениях, выносимых на защиту настоящего автореферата. В целом исследование предмета преступления, регламентированного указанными диссертация ответственность за незаконное получение кредита нормами, позволило сделать ряд выводов, помещенных в положения, выносимые на защиту настоящего автореферата. Поэтому автор, обращаясь к другим нормативным актам, анализирует эти понятия и применительно к данным составам преступлений, рассматривает их особенности.

Так, на основе анализа банковского и финансового права, гражданско-правовых актов автор приходит к выводу о необходимости классификации кредитов по видам, в соответствии с основными ре-бованиями условиями банковского кредитования, а именно: Креди-торская задолженность как предмет преступления, по его мнению, обладает специфическим свойством, имеет двойственную юридическую природу: Для оптимизации применения правоприменителями данных составов преступления автор предлагает редактировать диспозицию ч.

В работе обосновывается вывод, о том, что способ совершения является обязательным признаком деяния, ответственность за которое предусмотрена ч. Предоставление ложных сведений о чем-либо следует рассматривать как одну из форм активного обмана, отличающую исследуемый состав от ст. Говоря о ложных сведениях, авгор замечает, что они вносятся в самые различные документы, но играющие решающую роль при принятии решения о выдаче кредита.

Ложные сведения содержат данные о хозяйственном положении либо финансовом состоянии, должны быть официальными, то есть представленными в письменной форме, иметь видимость достоверности, способную ввести кредитора в заблуждение, в противном случае они не могут расцениваться как признак данного состава преступления. Проведенное автором исследование показало, что наиболее часто ложные сведения содержатся: Резюмируется, что сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии диссертация ответственность за незаконное получение кредита наличие или отсутствие оснований для получения кредита или оснований для возврата кредита.

Указывается на важное значение при квалификации диссертация ответственность за незаконное получение кредита деяния анализа последствий, определенных в ч. Вопрос о том, что входит в понятие крупного ущерба и кому он должен быть причинен, вызывает как в теории, так и на практике определенные сложности. По мнению автора, для определения правильной квалификации действий виновных следует учитывать не только причиненный ущерб, но и причинную связь, объективно существующую между совершенными действиями и наступившими преступными последствиями Поскольку последствие по характеру содержания состоит в причинении деянием крупного ущерба, должна быть установлена причинная связь между получением предмета преступления и причинением ущерба, а также между представлением ложных сведений и получением кредита.

Проведенный анализ общественно опасных последствий позволил автору отметить, что ущерб от преступлений в финансово-кредитной сфере состоит в неполученных доходах, на поступление которых кредитор рассчитывал в силу закона или иного законного основания. Диссертант предлагает редакцию диспозиции ч 1 ст.

Раскрывая признаки субъективной стороны преступления, предусмотренного ч. Объективная сторона преступления, предусмотренного ч. Незаконность получения такого кредита выражается в любых противоправных способах приобретения целевых средств.

Под использованием кредита не по прямому диссертация ответственность за незаконное получение кредита понимается такое их использование, которое не приводит к результатам, предусмотренным при их ч предоставлении, или приводит, но сопровождается неправомерными действиями или событиями, неправомерность которых закрепляется в правовых актах, в заключаемых договорах или в решениях полномочных органов, определяющих целевой характер выделяемых средств.

Нецелевое использование кредита предполагает распоряжение средствами в противоречии с условиями, сформулированными в кредитном договоре и нормативных актах, регламентирующих предоставление использование целевого государственного кредита.

Недостижение одной из нескольких сформулированных целей означает в целом использование средств нецелевым. Данный состав является квалифицированным именно по признаку посягательства на государственный целевой кредит. Анализируя признаки субъекта и субъективной стороны, автор сделал следующие выводы: К таковым лицам можно отнести: Уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности или от оплаты ценных бумаг представляет собой гражданско-правовой деликт, поскольку с момента диссертация ответственность за незаконное получение кредита срока исполнения кредиторского договора в течение трех лет для физических и один год для юридических лиц кредитор имеет право обратиться в суд арбитражный суд.

При вынесении судом арбитражным судом решения о возврате суммы кредита кредитору заемщик обязан погасить эту задолженность. В случае неисполнения судебного акта после вступления его в законную силу или злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности уголовная ответственность наступает по ст.

VK
OK
MR
GP